Новые требования для открытия счетов в одном из крупнейших банков Таиланда, Bangkok Bank, могут оказаться непростыми для иностранных туристов и обладателей краткосрочных виз. С января 2025 года банк начал применять более жёсткие правила, направленные на усиление борьбы с финансовыми мошенничествами и улучшение кибербезопасности.
Основные изменения
Главным изменением стало то, что теперь банк открывает новые счета только для иностранных граждан, имеющих долгосрочные визы или другие документы, подтверждающие их долгосрочное пребывание в стране. Это означает, что туристы и обладатели краткосрочных виз, включая визу Destination Thailand Visa (DTV), больше не смогут открыть счета в Bangkok Bank.
Влияние на иностранных резидентов
Новые правила могут создать сложности для многих иностранных резидентов и путешественников, которым теперь необходимо подтверждать долгосрочные основания для обслуживания в банке. Это может быть особенно проблематично для цифровых кочевников, долгосрочных туристов и новоприбывших резидентов, которые могут не иметь необходимых документов.
Причины ужесточения
Bangkok Bank объясняет изменения необходимостью усиления кибербезопасности и борьбы с финансовыми мошенничествами, особенно с так называемыми "мул-счетами" - банковскими счетами, используемыми преступными группами для различных мошеннических схем.
Поддержка Центрального банка
Банк Таиланда (центробанк) поддержал ужесточение правил, подчеркнув необходимость более строгих процедур верификации иностранных клиентов. Центробанк также работает над новыми цифровыми директивами по борьбе с мошенничеством, которые обяжут банки улучшить меры по "знай своего клиента" (KYC) и должной проверке клиентов (CDD).
Рекомендации для иностранных граждан
Иностранные граждане, проживающие или путешествующие в Таиланде, должны учитывать новые реалии:
1. Обратитесь в отделение Bangkok Bank с паспортом и банковской книжкой, чтобы уточнить статус счёта.
2. Если счёт блокируется, вам предложат снять деньги наличными перед его закрытием.
3. Убедитесь, что номер телефона оформлен на ваше имя и совпадает с данными счёта, чтобы избежать проблем с мобильным банкингом.
4. Оформление долгосрочной визы (например, рабочей, пенсионной или семейной) может помочь сохранить доступ к банковским услугам.
5. Не пытаться оформить банковскую карту «за деньги»
PS: за Бангкок банком последуют и остальные финансовые учреждения.
Меры Bangkok Bank являются частью более широкой тенденции по ужесточению финансового контроля в Таиланде. Хотя эти меры призваны защитить банковскую систему от мошенничеств, они также создают неудобства для иностранных клиентов. Если вы - иностранец, находящийся в Таиланде, и планируете использовать местные банковские услуги, важно заранее подготовить документы, подтверждающие долгосрочные основания для пребывания, или рассмотреть альтернативные банки и финтех-решения.