Власти Таиланда объявили о введении строгих мер по верификации пользователей мобильного банкинга с целью борьбы с онлайн-мошенничеством. Все пользователи должны обновить свои данные до 30 апреля 2025 года, иначе они рискуют потерять доступ к своим аккаунтам.

Заместитель премьер-министра и министр цифровой экономики и общества, Прасерт Чантараруангтхонг, сообщил о новых инициативах, направленных на повышение безопасности финансовых услуг. Эти меры касаются тех пользователей, которые получили уведомления от своих банков через мобильные приложения о необходимости подтвердить свою личность.

Если пользователи не пройдут верификацию, их аккаунты могут быть временно заблокированы.

Причины и цели инициативы

Данная инициатива, разработанная Комитетом по борьбе с киберпреступностью, направлена на установление соответствия между владельцами SIM-карт и пользователями мобильного банкинга. Мошенники часто используют несоответствия в данных для совершения финансовых преступлений.

На первом этапе проверки, который контролируется Управлением по борьбе с отмыванием денег (AMLO), банки будут проверять телефонные номера клиентов, зарегистрированные у операторов связи.

Пользователи будут разделены на три категории:

• Y — данные совпадают,
• P — регистрация владельца SIM-карты отсутствует,
• N — данные владельца SIM-карты не совпадают с данными пользователя мобильного банкинга.

Те, кто попадает в категории P и N и зарегистрировался после 2022 года, обязаны обновить свои данные до 30 апреля 2025 года.

Кого касается новая верификация

Новые требования в первую очередь затрагивают:

• Пользователей, чьи регистрационные данные владельца номера телефона не совпадают с данными в мобильном банке.
• Иностранных граждан, чьи данные владельца SIM-карты не соответствуют их банковским записям.

Прасерт уточнил, что клиенты, чьи данные не соответствуют требованиям, но которые не получили уведомления, могут продолжать пользоваться своими счетами без ограничений.

Что будет дальше

После 30 апреля начнется второй этап проверки. Банки будут передавать обновленные данные пользователей мобильным операторам для дополнительной верификации.

В мае 2025 года планируется пересмотреть около 2,5 миллионов аккаунтов, включая:

• Примерно 1,8 миллиона пользователей со статусом P,
• Около 700 000 иностранных пользователей со статусом N, зарегистрированных после 1 января 2022 года.

Если клиенты обновят свои данные или предоставят новый номер телефона, привязанный к их имени, их статус будет исправлен, и дальнейшие меры не будут применяться.

Однако пользователи со статусом P, которые откажутся обновить информацию, и иностранцы со статусом N, не прошедшие повторную верификацию, будут отключены от мобильного банкинга до выполнения требований. Блокировка аккаунтов начнется в июне 2025 года.

Мнение властей

"Усиленные меры по обеспечению безопасности мобильного банкинга направлены на исключение возможности мошеннических действий с использованием несовпадающих данных," — отметил Прасерт. Он призвал всех пользователей мобильного банкинга, получивших уведомления через банковские приложения, срочно пройти верификацию до 30 апреля 2025 года.